Forex Betrug: CBI Überfälle Bank von Baroda Zweigniederlassung Eine interne Sonde von BoB hatte ergeben, dass es mehr als 8.000 Forex-Transaktionen von neu eröffneten Konten in der Ashok Vihar Filiale zu verschiedenen Unternehmen mit Sitz in Hongkong. Die Bank hatte es versäumt, die Transaktionen und sogar die Einkommensteuer-Abteilung nicht abholen die Transfers, Anhebung Besorgnisse über ein systemisches Versagen, einen Betrug zu erkennen, trotz einer fast 500-fachen Anstieg der Devisen-Transaktion in der Bankfiliale in Nord-Delhi. Die Enthüllungen in Bezug auf die Transfers kommen zu einer Zeit, wenn die Regierung versucht, knacken auf den Fluss von schwarzem Geld in Übersee. Der Kongress wurde schnell auf die Kontroverse behaupten Kredit für die Darstellung der Geldwäsche Skandal und die Schuld der Regierung für Untätigkeit verriegeln. Quellen sagte CBI hat einen Fall von kriminellen Verschwörung, Betrug und Korruption gegen unbekannte Beamte der BoB und 59 private Unternehmen, die angeblich eröffnet Konten in BoB registriert. Ebenso hat ED einen Fall in den Abschnitten der Prävention von Geldwäsche-Gesetz (PMLA) registriert. Es wird behauptet, dass 59 Girokonto-Inhaber und unbekannte Bankbeamte verschworen, Übersee-Überweisungen, vor allem nach Hongkong, von Devisen in illegaler und unregelmäßiger Art und Weise unter Verletzung der etablierten Banken Normen im Rahmen der Zahlungen an vermutete nicht vorhandene Importe, CBI zu senden Sprecher Devpreet Singh sagte. Sowohl CBI und ED fragt Bank of Baroda Beamten und einige Privatpersonen nächste Woche. Sources sagte der Angeklagte, im Einvernehmen mit der Bank, eine einzigartige modus operandi für die Übertragung von Geldern - die nicht berücksichtigt werden - nach Hongkong-Unternehmen. Getrennt führt BoB eine interne Untersuchung durch, um festzustellen, wie solch große Transaktionen über einen Zeitraum von vierzehn Tagen stattfinden könnten, ohne daß das System irgendwelche Warnungen erzeugt. Die irregulären Transaktionen wurden durch die Aufteilung großer Transaktionen in mehrere kleinere unterhalb der 100.000 zu vermeiden Berichterstattung durchgeführt. Eine solche Strukturierung von Transaktionen zur Vermeidung einer Berichterstattung an Regulierungsbehörden oder Steuerbehörden wird als Strukturierung oder Smurfing in Bankkreisen bezeichnet. Es gibt entsprechende Software-Schutzmaßnahmen, um sicherzustellen, dass solche Praktiken nicht stattfinden. RBI hatte Banken gerichtet, um sicherzustellen, dass als Teil der Transaktionsüberwachung Mechanismus, sie haben eine entsprechende Software-Anwendung, um Warnungen zu werfen, wenn die Transaktionen nicht mit der Risikokategorisierung und Profil der Kunden. Es hatte die Banken gebeten, sicherzustellen, dass eine robuste Software, um solche Transaktionen zu erfassen. Bank of Baroda soll Finacle von Infosys als zentrale Banking-Lösung verwenden. Es ist jedoch nicht klar, ob es auch die Anti-Geldwäsche-Modul von der gleichen Firma. Die interne Revision durch die Bank hat gezeigt, dass ein komplexer Prozess verabschiedet wurde, der unentdeckt blieb. Zunächst wurden 59 neue Girokonten in Ashok Vihar im Namen verschiedener Unternehmen eröffnet. Dann wurden crores von Bargeld in diese Konten, manchmal vier-fünfmal ein Tag hinterlegt. Die Unternehmen, deren Besitzer gezeigt werden, um verschiedene Personen zu sein, dann forderte die Bank für Forex Transfers zu bestimmten Unternehmen in Hong Kong. Dies waren Vorausüberweisungen für Einfuhren. Die Preise für Devisen wurden von Bankbeamten fudged, um die Transfers zu rechtfertigen und sie wie echte Übertragungen aussehen zu lassen, sagte Quellen. Wie von ToI berichtet, entdeckte eine interne Revision der Bank von Baroda die Unregelmäßigkeiten und informierte das Finanzministerium, wonach CBI und ED für die Sonde angesprochen wurden. Der Prüfungsbericht besagt, dass die Beträge als Vorschuss für die Einfuhren und in den meisten Fällen wurden die Begünstigten wurden die gleichen (wie Victroxx International Ltd, Great Asian Exporte, King Winner International Ltd, Star Exim Ltd, berühre ich Infocomm Ltd, Fortune Trading Pvt Ltd, Jasco Ltd, Mega Forwarder und Händler usw.). Diese Unternehmen sollen in Hong Kong basieren. Bank von Baroda, Indias zweitgrößte staatseigene Kreditgeber ist in einem Rs verstreut. 6000 crores Devisen (FOREX) Betrug. Obwohl, wurde der Schläger zuerst am Ashok Vihar Zweig der Bank von Baroda ausgegraben, es hat sich herausgestellt, um ein viel größerer Betrug mit anderen Zweigen und Banken zu sein. Bank of Baroda bemerkte ungewöhnliche Transaktion von seiner Ashok Vihar Niederlassung in Delhi. Die Zweigniederlassung hatte die Erlaubnis erhalten, FOREX-Transaktionen nur im Jahr 2013 durchzuführen. Innerhalb eines Jahres erhielt sie das FOREX-Geschäft von rund Rs. 21529 crores. Daher hat die Bank im Juli 2015 Regierungsbehörden alarmiert. Das CBI und die Enforcement Directorate (ED) begannen, den Fall zu untersuchen. Der Betrug beinhaltet illegale Überweisung von rund 6172 crores nach Hongkong und Dubai zwischen August 2014 und August 2015. Der Betrag jeder Transaktion wurde weniger als Rs gehalten. 1,00,000, um zu vermeiden, Aufmerksamkeit zu erregen (wenn Überweisung mehr als 1 lakh ist, wird es von der Bank-Software erkannt und es muss es zu RBI intimieren). Es gab hauptsächlich zwei Wege, in denen die angebliche Geldwäsche stattfand. Die Kontoinhaber nutzten einen oder beide Betrügereien. Vorauszahlung der Einfuhren Der Beschuldigte eröffnete 59 Girokonten in der Ashok Vihar Niederlassung unter den Namen der verschiedenen Dummy-nicht existierenden Unternehmen. Sie legten Geld in diese Konten, um auf Unternehmen in Hongkong und Dubai (auch Fälschung) übertragen werden. Dieses Geld wurde scheinbar zum Zwecke der Vorauszahlung von Einfuhren an die Unternehmen in Hongkong und Dubai übertragen. Aber diese Importe fanden nie statt. Dieser Kanal wurde angeblich verwendet, um das schwarze Geld verdient in Indien im Ausland durch formale Banking-Kanal zu senden. Es ist darauf hinzuweisen, daß die Bank of Baroda behauptete, daß nur 6,7 der 6000 crores, die im Ausland erhoben wurden, in diesen 59 Konten direkt in bar gezahlt wurden. Der verbleibende Betrag wurde über Konten bei anderen Banken übertragen. Dies deutet auf eine mögliche Beteiligung verschiedener Banken hin. Ausnutzungspflichtverfahren Nach der zweiten Methode wurden Dummy-Unternehmen in Hongkong eröffnet. Die indischen Exporteure exportierten die Waren zu ihrem eigenen Dummy-Unternehmen in Hongkong und bliesen ihre Exportrechnungen auf. Der Grund für die gesamte Transaktion war, dass der Exporteur die Pflichtabzugsregelung der Regierung ausnutzen wollte. Diese Regelung wurde von der Regierung zur Anregung der Exporte begonnen. Also, wenn ein Unternehmen oder einzelne Waren exportieren, bekommt er die Rückerstattung der folgenden Steuern auf die Rohstoffe in der Produktion verwendet bezahlt: Zollgebühr auf eingeführten Rohstoff gezahlt. Verbrauchsteuer auf in Indien hergestellte Rohstoffe und Dienstleistungssteuer auf Inputdienstleistungen Da die Exporte überbewertet wurden, erhielt der Exporteur von der Regierung einen Zollabzug, der höher war als der Zoll, der Verbrauchsteuern, der Dienstleistungssteuer usw., die tatsächlich auf den Inputs gezahlt wurden. Dies führte zu einem Verlust für unsere nationalen Schatzamt. Diese Transaktion war ein weiterer Zweck. Es ermöglichte den Exporteuren, ausländisches Geld zurückzuholen, das im Ausland verkleidet als Zahlungen für Exporte verklebt war. Zum Beispiel: Wenn ein guter Wert Rs. 100 wird bei Rs tatsächlich in Rechnung gestellt. 150, dann die Dummy-Firma in Hongkong wird die Ware an Rs verkaufen. 100, aber zahlen Rs 150 an den Exporteur in Indien. Auf diese Weise kann der Exporteur über Dummy-Unternehmen zusätzliche Rs zurückbringen. 50 wert von schwarzem Geld im Ausland nach Indien verschüttet. Auch wird das Unternehmen Pflicht Nachteil auf diese aufgeblasenen Exportrechnungen bekommen. Der Betrug hat auch andere Banken verschlungen. Etwa 20 der 59 Girokonto-Inhaber der Bank of Baroda hatten auch in der HDFC-Bank Konten. In der Tat nach den Ermittlern diese Kontoinhaber könnten Konten mit 30 anderen Banken auch haben. Dieser Betrug wirft Besorgnis über die laxe Governance in den öffentlichen Banken Indiens auf. In den meisten Banken gibt es keinen internen Betrugserkennungsmechanismus. Banken verlassen sich auf traditionelle Kanäle, wie Audits und interne Whistle-Gebläse, um Betrug zu erkennen. Ausgereifte Werkzeuge wie Computeranalyse und Betrugserkennungsalgorithmen sind praktisch nicht vorhanden. Die Banken vernachlässigten die ordnungsgemäße KYC-Normen zu folgen. Sie haben nicht überprüft, ob die Gesellschaften tatsächlich existierten oder nicht. Ein weiteres Problem ist, dass es nicht nur Nachlässigkeit seitens der Banken ist. Der Betrug solch einer Größenordnung kann nicht ohne aktive Begleitung durch einige Bankbeamte stattfinden. In der Tat hat Bank of Baroda 2 leitende Beamte entlassen und ED hat mindestens 6 Personen ab sofort im Zusammenhang mit dem Betrug verhaftet. Das zentrale Wachsamkeit Komitee (CVC) hat innen getreten und hat einen Report von CBI und von Bank von Baroda auf dem scam gesucht. Es will Schritte für die systematische Überholung in das Bankensystem zu ermöglichen, um eine frühzeitige Erkennung solcher Betrügereien in der Zukunft.831 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für die Reproduktion Mehr Antworten unten. Verwandte Fragen Wie sehen Sie Ihre Bilanz in der Bank von Baroda Was ist die Aufgabe eines Offiziers in Bank of Baroda Karten Was sind Ihre Ansichten über Aktienkurs der Bank von Baroda und Achsbank bis 25 Februar 25 Welche Bank ist besser, die Bank Der Baroda oder der IDBI Bank Wie führen Sie eine Online-Balance-Anfrage in Bank Baroda Angesichts der Betrügereien in HSBC und Bank of Baroda, wie wertvoll sind Spar-und Darlehen über Banken in Indien Kann jemand mir einige Details über die Bank of Baroda Rs. 6000 crore Forex Scam Kann eine Bank entkommen Verantwortung, wenn ein Bank-Exekutiv verpflichtet Bank scam in der Bank039s Name Bank of Baroda scam: Die angebliche Rs 6000 crore forex scam hat ein hornet039s Nest für die country039s Banking-Sektor gerührt. Zwei Hauptgeschäfte waren: Transaktion eine Ausbeutung von Exportschemata In der ersten Transaktion exportiert ein Unternehmen oder eine Einzelperson Waren zu einem höheren Preis zu ihren eigenen gefälschten Firmen, um von den Zollrückerstattungssystemen der Regierung profitieren zu können. Duty Nachteil ist eine Erstattung von der Regierung gegeben, um den Betrag zurückgezahlt, die im Wege der Zoll-und Verbrauchsteuern auf die verwendeten Rohstoffe und Dienstleistungssteuer auf Eingabedienstleistungen für die Herstellung von exportierten Waren verwendet. Government verwendet die Zollabfertigung zur Förderung der Exporte. Transaktion zwei Vorausüberweisungen für die Einfuhren BoB in ihrer Mitteilung an die Börsen sagte, dass zwischen Mai 2014 und August 2015, 5853 ausländische Überweisungen von Rs 3.500 crore, vor allem für den Zweck der 039Vorauszahlungen für import039 aufgezeichnet wurde. Die Mittel wurden durch 38 laufende Konten zu verschiedenen überseeischen Parteien, die bis 400 zahlen, hauptsächlich gegründet in Hong Kong und eins in UAE gesendet. CBI festgenommen BoBs Ashok Vihar Zweig Kopf SK Garg und der Devisen (Forex) Leiter der Bank Filiale, Jainis Dubey, für kriminelle Verschwörung und Betrug. ED verhaftete Kamal Kalra und arbeitete mit der Devisenabteilung der HDFC Bank und drei weiteren Personen Chandan Bhatia, GurucharanSingh Dhawan und Sanjay Aggarwal (keiner von ihnen arbeitete mit einer Bank). BoB teilte ihnen mit, dass der Gesamtbetrag, der in den 59 Konten hinterlegt wird, Rs 5,151 crore ist und nur 6,66 Prozent (Rs 343 crore) dieses Betrags ist in bar in der Bank hinterlegt worden, während Restmenge von Rs 4.808 Crore kam durch andere Bankkanäle 90 Prozent des Betrags stammten aus den Echtzeit-Brutto-Abwicklungssystemen (RTGS) von 30 weiteren Banken, die aus öffentlichen Banken, ausländischen Banken, privaten Banken und Genossenschaftsbanken stammten und auf die Beteiligung mehrerer Banken am Betrug hindeuteten. Regeln, die nicht befolgt wurden Der gesamte Betrug kam ans Licht, weil BoB Beamten wies die verdächtigen Transaktionen auf die Untersuchungsstellen. Aber es gab Lapses an BoBs Ende auch. Die Banken sollen im Falle von Diskrepanzen außergewöhnliche Transaktionsberichte (ETRs) und verdächtige Transaktionsberichte (STRs) mit dem RBI aufkommen lassen. Die Verzögerung bei der Feststellung dieser Diskrepanzen führte zu dem Betrug gewinnende Dynamik. 619 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für Fortpflanzung Der ganze Betrug war, das schwarze Geld von Indien nach Hong Kong zu übertragen. Rund 59 gefälschte Unternehmen eröffneten fake Bankkonten in Bank of Baroda in Ashok Vihar Filiale. Diese 59 Unternehmen haben auch solche fake Bankkonten mit anderen privaten und öffentlichen Banken an verschiedenen Standorten eröffnet. Die gefälschten Unterlagen für Unternehmen Existenz (zB PAN-Karte Adresse Proof Verfassungsrecht Dokumente wie Memorandum und Artikel der Gesellschaft Bescheinigung über die Gründung) wurden von Kamal Kalara und drei weitere Person Sanjay Agarwal, Gurcharan Singh und Chandra Bhatia angeordnet. Alle vier arbeiten zusammen, um gefälschte Firmen zu machen und die gefälschten Bankkonten in BOB und anderen Banken (wie oben erwähnt privaten und öffentlichen Sektor Banken) im Namen der Unternehmen. Post Bankkonto-Eröffnung sie hinterlegen die Bargeld (schwarzes Geld) in diesen Bankkonten mit verschiedenen Banken an verschiedenen Standorten einschließlich BOB, Ashok Vihar Niederlassung. Rund 400 Cr Bargeld wurden in BOB, Ashok Vihar Niederlassung hinterlegt und Rest der Menge ca. 5750 Cr wurden Einzahlung in Fake-Konten dieser Unternehmen mit anderen Banken an verschiedenen Standorten. Sobald die Vermittlung von Bargeld bei verschiedenen Banken erfolgt, beginnen diese Unternehmen mit der Übertragung von BOB, Ashok Vihar Zweig über RTGS und NEFT in ihren 59 Bankkonten. Später übergaben diese 59 Unternehmen BOB, das Geld an Hongkong UAE (nur eins) anstatt einiger Importe aus Hongkong zu überweisen. Diese 59 Unternehmen haben gezeigt, dass sie aus Hongkong Reis und Cashew in Indien importieren und diesen Betrag für denselben Zweck überweisen. Auf der anderen Seite waren diese Importe auch Fälschungen und nichts (Reiskaschmir) war nach Indien gekommen. Auch diese Einfuhren wurden überbewertet (z. B. die tatsächlichen Kosten für Cashew waren 10 Cr die gleiche Preis wurde als 20 Cr). Die Überbewertung war für die folgenden zwei Gründe 1. Um mehr und mehr Geld außerhalb Indiens zu vergeben 2. Um hohe Duty Drawback Duty Nachteil Regierung nutzt die Pflicht Nachteil System zur Förderung der Exporte. Zum Zeitpunkt der Einfuhren, Importeur zu zahlen haben bestimmte Menge für Zollverbrauch Steuern für die Regierung. Um Importe in Indien zu fördern govt zurückerstatten diese customexcise Gebühren zum Importeur danach. Daher auf die Überweisung insgesamt 6172 Cr, das Team von vier Personen auch abgelehnt für die Pflicht Nachteil und bekam die Erstattung. Sie haben diese Erstattung untereinander als ihre Provision verteilt. Wie pro einer der Sträfling sie bekommen eine Provision von 30-45 paise pro USD. Also Rs 6172 Cr USD 100 Cr Rs 40 Cr Kommission für diese vier Personen. Ich denke, es ist einfacher als das, was wir in Zeitungen gelesen hatten. 434 Aufrufe middot Ansicht Upvotes middot Nicht für die Reproduktion Regierung besessen Bank of Barodahas suspendiert zwei leitende Beamte und initiierte Untersuchung zu überprüfen, ob seine internen Systeme wurden gehärtet, die zu Rs 6000 crore forex scam in seiner Delhi039s Niederlassung geführt. Am Samstag zeigte sich, dass es verdächtige Transaktionen von seiner Delhi039s Ashok Vihar Niederlassung gab, in der US-Dollaräquivalent zu Rs 6172 crore zu einer Gegenpartei in Hongkong übergeben wurden. Am Samstag hat die Central Bureau of Investigation (CBI) hat die Bank der Baroda039s Zweigstelle, um die Unregelmäßigkeiten in Forex-Transaktionen zu untersuchen. B B Joshi, Exekutivdirektor der Bank von Baroda konnte nicht für Anmerkung erreicht werden. Die Entwicklung kommt zu einer Zeit, wenn ein Karriere-Banker mit Citibank, P S Jayakumar, wird als MD amp CEO nächste Woche beitreten. Er gehört zu den wenigen Bankiers aus dem privaten Sektor, die von der Regierung gewählt werden, um eine PSU-Bank zu leiten. Eine hochrangige Bank Beamten, die nicht wollen, sprechen auf Aufzeichnung sagte, dass, obwohl der Betrug groß erscheint, wird es keine Auswirkungen haben ihre Bottomline. Wir werden nicht aus unserer Tasche. Aber wir haben Reputationsrisiken erlitten, sagte er. "Zwei der leitenden Beamten der Zweigniederlassung werden suspendiert. Wir untersuchen, wie solche anomalen Transaktionen umging System, sagte ein anderer hoher Beamter, der nicht genannt werden wollte. Ältere Beamte sagten, dass die interne Inspektion Abteilung die Zentrale darauf hingewiesen, dass ihre Prüfung Bericht hat eine plötzliche Spike in Forex-Volumina in ihrer Delhi Niederlassung ausgegraben. Danach wurde ein Flash-Bericht ausgestellt und die Bank einen FIR oder First Information Report eingereicht und auch CBI benachrichtigt. Laut Medienberichten zwischen dem 1. August 2014 und dem 12. August dieses Jahres gab es 8.667 Devisengeschäfte von der Filiale, was die Bank dazu veranlasste, die Sache zu untersuchen. Die bank039s interne Revision fand, dass das Forexgeschäft von seinem Ashok Vihar Zweig stieg 500mal zu Rs 21.529 crore in 2014-15 über vorhergehendem Jahr, das Forexgeschäft von Rs 45 crore berichtet hatte, sagte Medienberichte 330 Ansichten middot Ansicht Upvotes middot Nicht für Wiedergabe Warum ist Bank of Baroda als India039s internationale Bank bekannt Warum haben Bank of Baroda, indische Overseas Bank und Bharatiya Mahila Bank nicht in IBPS teilgenommen CWE PO 5 2015-2016 Kennen Sie alle aufwendigen Betrügereien im Bankwesen Was ist das Gehalt eines Probanden Offizier bei Bank of Baroda Wie kann ich neue Sparbuch von Bank of Baroda Gibt es eine Eröffnung in Bank of Baroda für PO Welche Rechnung in Bank of Baroda ist gut für ein NRI Was ist es wie die Arbeit für Bank of Baroda in Indien Was ist Pan-Nummer Der Bank von Baroda Pune Kann Geld von einem SBI-Konto zu einer Bank von Baroda-Konto übertragen werden Was ist das Infinite Banking-Konzept und ist es ein Betrug Wer ist der CEO der Bank von Baroda Ist Bank of Baroda, Ich bekomme eine internationale Karte, werde ich meinen Kontostand in der Bank von Baroda haben. 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